Wie sicher sind sind ETFs und kann ich mein Geld ohne Risiko anlegen? Du möchtest dein hart verdientes Geld intelligent investieren? ETFs können eine sinnvolle Form der Geldanlage sein, mit der du dein Portfolio diversifizierst und gegeben falls die Risiken minimierst.
Zusammenfassung: Wie sicher sind ETFs
| Thema | Beschreibung |
|---|---|
| Was sind ETFs | ETFs sind börsengehandelte Fonds, die einen Index oder eine Anlageklasse nachbilden. Sie bieten geringe Kosten, breite Streuung, Flexibilität und Transparenz. |
| Wie sicher sind ETFs | ETFs sind im Allgemeinen relativ sicher, da sie eine Diversifizierung bieten. Es gibt jedoch Risiken wie Marktrisiko, Tracking Error, Liquiditätsrisiko und Kontrahentenrisiko. |
| Ist ein ETF Sparplan sinnvoll | Ein ETF-Sparplan kann eine sinnvolle Investitionsstrategie sein, da er regelmäßiges Investieren, den Durchschnittskosteneffekt, Flexibilität und Zugang zu breiter Diversifikation bietet. |
Was sind ETFs
ETFs sind börsengehandelte Fonds, die einen Index oder eine Anlageklasse nachbilden. Sie sind in den letzten Jahren immer beliebter geworden, weil sie viele Vorteile bieten, wie zum Beispiel:
| Vorteil ETFs | Beschreibung |
|---|---|
| Geringe Kosten | ETFs haben meist niedrigere Gebühren als aktiv gemanagte Fonds, weil sie keine teuren Fondsmanager brauchen. |
| Breite Streuung | ETFs ermöglichen es dir, mit einem einzigen Wertpapier in viele verschiedene Aktien, Anleihen, Rohstoffe oder andere Vermögenswerte zu investieren und so das Risiko zu diversifizieren. |
| Flexibilität und Liquidität | ETFs können jederzeit an der Börse gekauft und verkauft werden, wie eine Aktie. Das bedeutet, dass du schnell auf Marktbewegungen reagieren oder deine Anlagestrategie anpassen kannst. |
| Transparenz | ETFs sind sehr transparent, weil sie täglich ihre Zusammensetzung und ihren Wert veröffentlichen. Du weißt also immer, worin du investiert bist und wie sich der ETF entwickelt. |
Wie sicher sind ETFs als Kapitalanlage?
ETFs (Exchange Traded Funds) sind im Allgemeinen als relativ sicher anzusehen.
Insbesondere im Vergleich zu einzelnen Aktien, da sie eine Diversifizierung bieten. Sie investieren in eine Vielzahl von Vermögenswerten, was das Risiko gegenüber Einzelinvestitionen reduziert.
Da ETFs wie Aktien an der Börse gehandelt werden, können Sie sie jederzeit während der Handelszeiten kaufen oder verkaufen.
Bei ETFs kannst du in folgende ETFs investieren:
| Art des ETFs | Beschreibung |
|---|---|
| Index-ETFs | Versuchen, einen bestimmten Index wie den S&P 500, den NASDAQ 100 oder den DAX nachzubilden. Das Ziel ist die Erzielung einer Rendite, die dem zugrunde liegenden Index entspricht. |
| Sektor-ETFs | Konzentrieren sich auf spezifische Wirtschaftssektoren, darunter Technologie, Gesundheitswesen, Finanzen, Konsumgüter und mehr. |
| Länder- und regionale ETFs | Investieren in Aktien bestimmter Länder oder Regionen, beispielsweise in den europäischen, asiatischen oder lateinamerikanischen Markt oder spezifische Länder wie Japan, Deutschland oder Brasilien. |
| Anleihen-ETFs | Beinhalten Investitionen in festverzinsliche Wertpapiere oder Anleihen. Hierbei kann in ETFs investiert werden, die in Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, kurzfristige Anleihen, langfristige Anleihen und mehr investieren. |
| Rohstoff-ETFs | Beziehen sich auf Investitionen in Rohstoffe wie Gold, Silber, Erdöl oder Agrarprodukte. Manche dieser ETFs investieren direkt in den Rohstoff, während andere in Unternehmen investieren, die mit diesen Rohstoffen arbeiten. |
| Themen-ETFs | Fokussieren sich auf spezielle Themen oder Trends, wie erneuerbare Energien, künstliche Intelligenz, Cyber-Sicherheit oder nachhaltige Investitionen. |
| Dividenden-ETFs | Zielen auf Unternehmen, die hohe Dividenden ausschütten und sind eine häufig gewählte Option für Anleger, die ein regelmäßiges Einkommen aus ihren Investitionen suchen. |
| Leveraged und Inverse ETFs | Nutzen Finanzderivate, um die Performance eines Index zu vervielfachen. Umgekehrte Performance eines Index zu erreichen. Aufgrund ihrer Komplexität und höheren Risiken sind sie eher für erfahrene Anleger geeignet. |
💡Index-ETFs sind generell die am weitesten verbreitete und beliebteste Art von ETFs.
Diese ETFs zielen darauf ab, die Performance eines bestimmten Marktes oder Indexes wie den S&P 500 oder den DAX so genau wie möglich nachzubilden.
Ihre Beliebtheit ist vor allem auf ihre einfache Struktur, niedrigen Kosten und ihre Fähigkeit, einen breiten Markt oder eine breite Anlageklasse abzudecken, zurückzuführen.
Zu den beliebtesten Index-ETFs gehören große und bekannte Indizes. Wie der oder den FTSE 100 abbilden.
Diese ETFs ermöglichen es den Anlegern, mit einem einzigen Investment in hunderte oder sogar tausende von verschiedenen Aktien zu investieren. Das ermöglicht eine effektive Diversifizierung.
Die Beliebtheit eines ETFs ist kein Indikator für seine Qualität oder Eignung für deine spezifischen Anlageziele. Es ist immer wichtig, gründliche Recherchen durchzuführen und/oder professionellen Rat einzuholen, bevor du eine Investitionsentscheidung triffst.
Welche Risiken gibt es bei ETFs?
Aber wie sicher sind ETFs? Wie bei jeder Geldanlage gibt es auch bei ETFs einige Risiken, die man kennen und beachten sollte.
| ETF Risiken | Beschreibung |
|---|---|
| Marktrisiko | ETFs sind vom Markt abhängig, den sie abbilden. Wenn der Markt fällt, fällt auch der ETF. Du solltest daher immer die Marktentwicklung im Auge behalten und deine Risikotoleranz kennen. |
| Tracking Error | ETFs versuchen, einen Index oder eine Anlageklasse möglichst genau nachzubilden, aber das gelingt nicht immer perfekt. Es kann zu Abweichungen kommen, die als Tracking Error bezeichnet werden. Der Tracking Error kann durch verschiedene Faktoren verursacht werden, wie zum Beispiel Gebühren, Steuern, Replikationsmethoden oder Marktbedingungen. Ein hoher Tracking Error bedeutet, dass der ETF seine Zielrendite nicht erreicht oder sogar schlechter abschneidet als der Index oder die Anlageklasse. |
| Liquiditätsrisiko | ETFs sind grundsätzlich sehr liquide, aber es kann Situationen geben, in denen der Handel eingeschränkt oder gestört ist. Es kann zu einem Ungleichgewicht zwischen Angebot und Nachfrage kommen, das zu großen Preisunterschieden zwischen dem ETF und seinem Nettoinventarwert (NAV) führt. Das heißt, dass du den ETF nicht zum fairen Preis kaufen oder verkaufen kannst. Dieses Risiko ist vor allem bei weniger gehandelten oder exotischen ETFs höher. |
| Kontrahentenrisiko | Einige ETFs verwenden Derivate oder Tauschgeschäfte (Swaps), um einen Index oder eine Anlageklasse nachzubilden. Dabei gehen sie eine Vertragsbeziehung mit einem anderen Marktteilnehmer ein, der als Kontrahent bezeichnet wird. Der Kontrahent verpflichtet sich, dem ETF die Rendite des Indexes oder der Anlageklasse zu liefern. Wenn der Kontrahent ausfällt oder seinen Verpflichtungen nicht nachkommt, kann der ETF einen Verlust erleiden. Dieses Risiko ist vor allem bei synthetischen ETFs höher. |
Wie lassen sich Risiken reduzieren? Hier sind einige Tipps:.
| ETF Risiken reduzieren | Beschreibung |
|---|---|
| Informiere dich gut über den ETF | – Lese das Factsheet und den Prospekt des ETFs. – Prüfe seine Zusammensetzung, Kosten, Replikationsmethode und Performance. |
| Vergleiche verschiedene ETFs | – Vergleiche ETFs, die den gleichen Index oder die gleiche Anlageklasse abbilden. – Achten auf den Tracking Error, die Liquidität und das Kontrahentenrisiko. |
| Wählen einen seriösen und erfahrenen ETF-Anbieter | – Achten auf die Größe, die Reputation und die Qualität des Anbieters und seiner Produkte. |
| Streue das Portfolio | – Verteilen dein Portfolio über verschiedene ETFs, Anlageklassen und Regionen. – Setze nicht alles auf eine Karte und achte auf eine ausgewogene Risiko-Rendite-Relation. |
Ist ein ETF Sparplan sinnvoll?
Ein ETF-Sparplan kann unter bestimmten Umständen eine sinnvolle Investitionsstrategie sein.
Hier sind einige Vorteile, die ein ETF-Sparplan bieten kann:
| Vorteil | Beschreibung |
|---|---|
| Regelmäßiges Investieren | Mit einem Sparplan investierst du regelmäßig einen festen Betrag in einen oder mehrere ETFs. Das hilft dir, diszipliniert zu sparen und zu investieren. |
| Durchschnittskosteneffekt (Cost-Average-Effekt) | Durch die regelmäßigen Investitionen kaufst du automatisch mehr Anteile, wenn die Preise niedrig sind, und weniger, wenn die Preise hoch sind. Über die Zeit kann dies dazu führen, dass du einen niedrigeren durchschnittlichen Preis pro Anteil bezahlst. |
| Flexibilität | Du kannst den Betrag, den du investierst, und die ETFs, in die du investierst, normalerweise jederzeit ändern. Auch kannst du den Sparplan normalerweise jederzeit stoppen, wenn du das Geld anderweitig benötigst. |
| Zugang zu breiter Diversifikation | ETFs bieten die Möglichkeit, in viele verschiedene Aktien, Anleihen oder andere Anlagen zu investieren, auch mit kleinen monatlichen Beträgen. Das hilft dir, dein Risiko zu streuen. |
❗Ein ETF-Sparplan ist nicht ohne Risiken.
Wie alle Investments sind auch ETFs den Schwankungen des Marktes ausgesetzt. Auch ist die Performance in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Es ist daher wichtig, dass du dich gut informierst und eine Anlagestrategie wählst, die zu deinen Zielen, deinem Zeithorizont und deiner Risikotoleranz passt. Es kann auch hilfreich sein, einen Finanzberater zu konsultieren.
FAQ: Sind ETFs sicher
Wie sicher sind ETFs?
Die Sicherheit von ETFs hängt von verschiedenen Faktoren ab, darunter das Marktumfeld, das Kontrahentenrisiko und das Liquiditätsrisiko.
Was passiert mit meinen ETFs, wenn die emittierende Investmentgesellschaft insolvent wird?
ETFs sind Sondervermögen. Im Falle einer Insolvenz des Emittenten bist du geschützt und werden nicht in die Insolvenzmasse einbezogen.
Wie stark kann der Wert eines ETFs schwanken?
Die Volatilität eines ETFs hängt stark von der Art des abgebildeten Indexes ab. ETFs auf volatilere Indizes können stärkere Schwankungen aufweisen als ETFs auf weniger volatile Indizes.
Kann ich Geld verlieren, wenn ich in ETFs investiere?
Wie bei jeder Art von Investment besteht auch bei ETFs ein Risiko. Die Performance eines ETFs hängt von der Performance des zugrunde liegenden Indexes ab.
Fazit: Wie sicher sind ETFs?
📊ETFs (Exchange Traded Funds) sind im Allgemeinen als sicher zu betrachten.
Sie sind eine praktische und kostengünstige Möglichkeit, in verschiedene Märkte und Anlageklassen zu investieren. Exchange Trade funds bieten niedrige Gebühren und sind transparent gestaltet.
ETFs sind aber nicht ohne Risiken. Sie erfordern eine sorgfältige Auswahl und Überwachung. Wenn du dich gut informierst und dein Portfolio diversifizierst, kannst du die Vorteile von ETFs nutzen und die Risiken reduzieren.
Markus Kraus
Mit über 15 Jahren Erfahrung in der Finanz- und Brokerage-Branche, diente als Head of Sales bei renommierten Forex und CFD Brokern wie XTB und Trive (ehemals GKFX). Seine Passion für das Trading entdeckte er während seines BWL-Studiums in Frankfurt. Auf seiner Website Trading-verstehen.de teilt Markus praxisnahe Tipps und spannende Einblicke aus seiner beruflichen Laufbahn. Durch öffentliche Auftritte bei DAF und N24 sowie Beiträge in führenden Printmedien wie FAZ, Handelsblatt und Manager Magazin, strebt er danach, das komplexe Thema Trading für ein breites Publikum greifbar und verständlich zu gestalten.
